完全ガイド
投資信託・ETF– category –
インデックス投資の基本から、高配当・ゴールド・米国株などの投資信託・ETFの比較、NISAと特定口座の使い分けまでをまとめています。商品を比べるときは税金の扱いまで含め、筆者が買ったか、買わなかったかと、その理由を書いています。
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積み立ては非課税のNISAが有利？特定口座でも代用FXを使えば逆転する条件を試算
NISAは値上がり益に税金がかからないので、同じ商品を同じ額だけ積み立てるなら、20年後に売ったときの手取りは特定口座よりもNISAのほうが多くなります。ただしこれは、特定口座の資産を持っているだけの場合です。 特定口座の株式・投資信託は、代用FXの... -
取り崩しは非課税のNISAが有利？特定口座でも代用FXを使えば逆転する条件を試算
NISAは売却益に税金がかからないので、同じ金額を取り崩すなら、特定口座よりNISAのほうが長く持ちます。ただしこれは、特定口座の資産を持っているだけの場合です。 特定口座の株式・投資信託は、代用FXの担保にできます（NISA口座の資産は担保にできませ... -
オルカン高配当を元税務署FPが買わない理由｜払出型と成長型の違いと税金
2026年9月30日に、三菱UFJアセットマネジメントの「オルカン高配当」（eMAXIS 高配当全世界株式（オール・カントリー））が設定されます。同じ指数に連動する「配当払出型」と「資産成長型」の2本です。 筆者（元税務署職員・FP2級）は、NISAのつみたて投... -
【完全公開】投資信託・ETFの運用実績（2026年8月）
この記事では、私が実際に運用している「投資信託」と「ETF」の成績を、金額ベースで完全公開しています。 2026年8月末時点のポートフォリオ全体の成績 投資信託・ETF（インデックス投資・高配当投資）の評価額・損益・今年の受取配当金 普段どんな方針・... -
【完全公開】投資信託・ETFの運用実績（2026年7月）
この記事では、私が実際に運用している「投資信託」と「ETF」の成績を、金額ベースで完全公開しています。 2026年7月末時点のポートフォリオ全体の成績 投資信託・ETF（インデックス投資・高配当投資）の評価額・損益・今年の受取配当金 普段どんな方針・... -
【完全公開】投資信託・ETFの運用実績（2026年6月）
この記事では、私が実際に運用している「投資信託」と「ETF」の成績を、金額ベースで完全公開しています。 2026年6月末時点のポートフォリオ全体の成績 投資信託・ETF（インデックス投資・高配当投資）の評価額・損益・今年の受取配当金 普段どんな方針・... -
【完全公開】投資信託・ETFの運用実績（2026年5月）
この記事では、私が実際に運用している「投資信託」と「ETF」の成績を、金額ベースで完全公開しています。 2026年5月末時点のポートフォリオ全体の成績 投資信託・ETF（インデックス投資・高配当投資）の評価額・損益・今年の受取配当金 普段どんな方針・... -
【完全公開】投資信託・ETFの運用実績（2026年4月）
この記事では、私が実際に運用している「投資信託」と「ETF」の成績を、金額ベースで完全公開しています。 2026年4月末時点のポートフォリオ全体の成績 投資信託・ETF（インデックス投資・高配当投資）の評価額・損益・今年の受取配当金 普段どんな方針・... -
NISA口座より特定口座が有利になるのは何%？損益分岐点を4%・7%・10%で比較
NISAは利益が非課税な点がメリットです。しかし、特定口座で運用する商品の期待利回りが十分に高い場合は、課税を考慮しても特定口座の方が有利になることがあります。 この記事では、次の点について分かりやすく解説していきます。 NISAで運用する商品の...
