インデックス投資の次の一手– tag –

野村Webローンも代用FXも、持っている株式・ETFを売らずに担保にして、資金を動かせる仕組みです。 この記事では、担保2,000万円で、2つを同じ金額で比べます。 たとえば、野村Webローンで500万円（担保の25%）を借りて、年4%で運用できたとします。金利2....

インデックス投資は、長期・積立・分散を続けることで資産形成が進む王道です。私もNISAのつみたて投資枠で、オルカン（全世界株式のインデックスファンド）を積み立てています。 続けていると、次のような疑問が出てきます。 このままインデックス投資だ...

「投資はNISAが最優先」という考え方は王道で、利益が非課税になるのは、長期の資産形成で大きな強みです。 NISAだけで足りるのか、特定口座も要るのか。NISAでは、買えない商品があり、損益通算ができず、資産を担保にもできません。筆者（元税務署職員・...

インデックス投資に、サテライトを足すかどうか。この記事では、筆者（元税務署職員・FP2級）が実際に使っているコア・サテライトの形と、サテライトの上限の決め方を書きます。 筆者の運用は、コアがインデックスと高配当ETF、サテライトが316A（FANG+）...

インデックス投資にFXを足すと、何が変わるのか。この記事では、筆者（元税務署職員・FP2級）の実践をもとに答えます。 筆者の配分は、株・投資信託でコア80%、サテライト20%（FANG+とゴールドプラス）です。FXに資産の何割かを割り当ててはいません。特定...

インデックス投資を続けていて、「このままでよいのか」と考えたとき、何が足りないのか。この記事では、筆者（元税務署職員・FP2級）が実感しているインデックス投資の弱点を、数字で整理します。 筆者が実感している弱点は、すぐには増えないこと、イン...