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まずは結論から。インデックス投資は完璧ではありません。万能でもなければ、ノーリスクでもありません。 むしろ、メリットばかりを信じて始めてしまうと、 相場が荒れた瞬間に積立を止める 暴落に耐えられず底値で損切り 期待したほど増えず失望 という典...

まずは結論から。インデックス投資は、ほとんどの人にとって"最適解になりやすい投資"です。そしてそれは「初心者でもカンタンだから」ではなく、期待値・コスト・行動心理・制度面まで含めて考えた上で、合理的にそうなります。 このメリット編では、 た...

代用FXは、保有している株式を証拠金の代わりにして、FXの取引ができる仕組みです。現金を入金しなくても始められます。 私は元税務署職員・FP2級で、保有している株式・ETFを担保に、代用FXでスワップを受け取る運用をしています。スワップは、2つの通貨...

高配当日本株ETFの1478（iシェアーズ MSCIジャパン高配当利回りETF）と1489（NEXT FUNDS 日経平均高配当株50連動型上場投信）は、どちらも高配当の日本株ETFです。 元税務署職員・FP2級の私は、この2本を1：1で持っています。2026年9月末の評価額は、1478...

本記事では、まず投資初心者が最初に選びやすい投資信託と、次のステップとして活用しやすいETF（上場投資信託）を丁寧に比較します。 記事の主役はあくまで「投資信託とETFの違い」です。その上で、投資経験を積んだあとに検討しうる上級テクニックの一例...

日本株の高配当ETFはいくつもあります。この記事では、この6本のETF（1478・1489・1494・1698・2529・2564）を並べて、指数・銘柄数・信託報酬・分配・業種の偏りを比べます。 元税務署職員・FP2級の私は、このうち1478と1489を持っています。1489と同じ指...

2025年11月の代用FX（株式・ETFを担保に活用するFX運用）の実績をまとめました。スワップ運用と短期裁量（レンジブレイク）の2軸で運用しています。 この記事では主に次のような内容をお伝えしています。 年間累計（2025年1月〜11月）の成績 今月（2025年1...

この記事では、私が実際に運用している「投資信託」と「ETF」の成績を、金額ベースで完全公開しています。 2025年11月末時点のポートフォリオ全体の成績 投資信託（インデックス投資）の評価額・損益・今年の積立額 ETF（高配当株、金、米国債）の評価額・...

インデックス投資にFXを足すと、何が変わるのか。この記事では、筆者（元税務署職員・FP2級）の実践をもとに答えます。 筆者の配分は、株・投資信託でコア80%、サテライト20%（FANG+とゴールドプラス）です。FXに資産の何割かを割り当ててはいません。特定...