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※ 本記事は、筆者自身がポートフォリオに金投信（ETF）を組み入れて運用している実体験と、各種データを踏まえて構成しています。 「インデックス投資＝株式と債券だけで十分」 こうした考え方は王道であり、長期投資の基本でもあります。 ただし、実際に...

FX取引で利益を手にするためには、チャート分析や取引技術だけでなく、税金の仕組みを理解して資金を効率的に増やす視点 が重要になります。国内FXではその活用次第で“手残り額”が大きく変わります。 多くのトレーダーは、利益を増やすことばかりに意識が...

インデックス投資に、サテライトを足すかどうか。この記事では、筆者（元税務署職員・FP2級）が実際に使っているコア・サテライトの形と、サテライトの上限の決め方を書きます。 筆者の運用は、コアがインデックスと高配当ETF、サテライトが316A（FANG+）...

まずは結論から。インデックス投資は完璧ではありません。万能でもなければ、ノーリスクでもありません。 むしろ、メリットばかりを信じて始めてしまうと、 相場が荒れた瞬間に積立を止める 暴落に耐えられず底値で損切り 期待したほど増えず失望 という典...

まずは結論から。インデックス投資は、ほとんどの人にとって"最適解になりやすい投資"です。そしてそれは「初心者でもカンタンだから」ではなく、期待値・コスト・行動心理・制度面まで含めて考えた上で、合理的にそうなります。 このメリット編では、 た...

代用FXは、保有している株式を証拠金の代わりにして、FXの取引ができる仕組みです。現金を入金しなくても始められます。 私は元税務署職員・FP2級で、保有している株式・ETFを担保に、代用FXでスワップを受け取る運用をしています。スワップは、2つの通貨...

高配当日本株ETFの1478（iシェアーズ MSCIジャパン高配当利回りETF）と1489（NEXT FUNDS 日経平均高配当株50連動型上場投信）は、どちらも高配当の日本株ETFです。 元税務署職員・FP2級の私は、この2本を1：1で持っています。2026年9月末の評価額は、1478...

本記事では、まず投資初心者が最初に選びやすい投資信託と、次のステップとして活用しやすいETF（上場投資信託）を丁寧に比較します。 記事の主役はあくまで「投資信託とETFの違い」です。その上で、投資経験を積んだあとに検討しうる上級テクニックの一例...

日本株の高配当ETFはいくつもあります。この記事では、この6本のETF（1478・1489・1494・1698・2529・2564）を並べて、指数・銘柄数・信託報酬・分配・業種の偏りを比べます。 元税務署職員・FP2級の私は、このうち1478と1489を持っています。1489と同じ指...